鹰潭报道:工行鹰潭分行多措并举切实加强电信网络诈骗和跨境赌“资金链”治理

为充分树立全员反诈拒赌意识，提升工行涉诈涉赌风险防控能力。日前，工行鹰潭分行根据中国人民银行、公安部和总行省行要求，认真组织工作部署，制定工作方案，积极开展电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作。 提高政治站位。该行要求全行统一思想，从“保护人民群众利益”的高度出发，通过斩断非法资金“链条”，坚决打击电信网络违法犯罪活动，践行国有大行担当。并成立以行长为组长，纪委书记、分管副行长为副组长的“工行鹰潭分行电信网络诈骗和跨境赌博‘资金链’治理工作专班”，切实落实具体职责。 抓实开户审核。该行严把开户关，认真落实总、省行开户环节尽职调查的要求，做好KYC。针对个人结算账户开立，须严格执行“五问”“两查”及“开户回访”；针对企业银行账户开立，应将各项尽职调查“规定动作”履行到位，严防流于形式。同时，积极运用科技手段，赋能存量账户排查工作。各支行网点根据本行涉案账户特点，统筹计划对存量账户开展拉网式排查，先于公安对可疑账户实施管控。 加大宣传攻势。该行开展全网点“阵地式”反诈拒赌宣传，在“门楣”“门口”“厅堂”“柜台”等部位摆放醒目的宣传资料和物品；加大社会宣传资源投入，办公室、网络金融等部门协同开展媒体宣传、线上、线下宣传，不断拓宽宣传渠道。并聚焦重点客群，开展进社区、进校园、进工地等精准宣教。 强化帮扶指导。该分行个人金融业务部、运行管理部不断总结反诈拒赌工作经验和典型案例，并分别制定个人和对公账户管理措施《明白纸》，明确新开账户管理措施和存量账户监测管控重点，直观告知基层员工操作重点。同时，各支行正主动联系当地公安反诈中心或刑侦部门，紧密合作，在全辖网点构建警银信息联动、资源共享、优势互补的工作机制，合力打击电信网络诈骗犯罪；分行和各支行积极保持与属地人民银行、银保监分局沟通，总结提炼本行特色做法和工作成效，及时向监管部门汇报，让监管部门了解全行反诈拒赌工作的措施和进展。（刘建国）