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景德镇报道:中国工商银行景德镇分行坚持问题导向营筑牢网络金融风险堡垒

放大字体  缩小字体 发布日期:2020-08-06  作者:瓷都信息港  浏览次数:15857

  为积极应对当前网络金融业务的各类风险,加大风险隐患的管控力度,切实防范内部管理漏洞和外部欺诈风险,中国工商银行景德镇分行始终坚持问题导向,不断强化电子银行业务的内控管理和风险揭示工作,步步为营筑牢网络金融业务风险堡垒,进一步给客户提供完善、贴心、安全的金融服务。

  前移风险关口,提高责任意识。该行积极做好总行新制度的上传下达,加强对电子银行开户新制度、新流程的学习,增强从业人员依法合规经营理念,强化各项业务全过程的管理,确保业务操作有法可依,有章可循,结合日常业务审批中网点操作的薄弱环节和典型案例的分析,提升网点人员的服务理念及责任意识,将风险关口前移在开户过程中。

  坚持检查监督,挖掘潜在问题。该行始终坚持问题导向原则,严格按照总分行电子银行业务制度、相关文件要求和检查内容,通过调阅凭证影像资料和视频监控录像的方式对本行电子银行业务进行全面检查,查找管理中存在的薄弱环节。同时积极落实整改措施,对执行中的问题明确责任人、确保整改到位,及时化解或缓释风险,做到边查边改边追责,促使员工尊章守纪、合规操作,切实防范和化解电子银行经营风险,保持业务持续稳健发展。

  严控风险盲点,落实合规操作。严格审核特殊客户身份,对于不满16周岁客户的个人电子银行业务应由其监护人代为办理,办理时应出具客户本人所需注册的账户介质、客户本人和监护人的有效身份证件以及能够证明其监护关系的户口簿或其他有效证明材料。柜员应指导其监护人在申请表“客户确认”栏中注明“监护人代办”,填写监护人姓名、身份证件类型及身份证件号,并在签名处签名确认。

  对于老年客户,要认真识别客户身份,了解实际控制账户的自然人和交易的实际受益人,核验开户申请人的有效身份证件或身份证明文件,并对电子银行操作进行充分的风险提示。

  对现役军人尚未领取居民身份证申请开立个人账户的,除出具军官证、士官证等军人证件外,需同时出具军人保障卡或所在单位开具的尚未领取居民身份证的证明材料,并提供本人公民身份号码进行联网核查,联网核查反馈信息与申请人所持证件内容、反馈照片与申请人相貌均一致的,方可办理网络金融相关业务。

  对今年以来持军人证件开户但未联网核查的账户,配合运行管理部门做好联网核查工作,并对联网核查不通过的客户采取针对性渠道管控措施。做好大众教育,强化风险意识。

  该行要求辖内各网点加大面向社会及广大消费者的电子银行产品宣传的同时,充分利用微信公众号、网点LED滚动屏、媒体、宣传折页、网点WiFi首页等多种形式,多渠道做好客户的风险提示工作,对客户进行充分的安全教育引导,广泛宣传电子银行安全使用常识及常见电信诈骗手段,从源头上降低风险概率,提高客户的认知度和警惕性。

 
 
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